远期信用证客户可以先提货吗(远期信用证客户可以先提货吗)-百科知识-康晓百家推

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远期信用证客户可以先提货吗(远期信用证客户可以先提货吗)

导读目录：

信用证的性质及在贸易结算中的作用？

远期信用证和即期信用证的区别，通俗的说法是什么？

什么是LC信用证,具体交易流程是怎样的？

远期信用证和远期汇票区别？

远期信用证贴现是什么意思？

可 *** 信用证对买方的风险？

信用证条款可以提前预付吗？

信用证应提交的单据有哪些？

信用证的性质及在贸易结算中的作用？

信用证的性质

采用信用证方式，只要出口人按信用证规定提交单据和汇票，银行保证付款，所以信用证的性质属于银行信用的结算方式。由于银行信用优于商业信用，容易被出口人接受，有利于交易达成；促进了国际贸易的发展。

进口人办理了开立信用证手续，并不是对外付款，如果开证行倒闭失去支付能力或信用证的单据出现不符点造成拒付，进口人还须采取其他方式付款，所以，使用信用证方式结算是出口人得到的商业信用保证之外的银行信用保证。采用信用证方式结算，对出口人、进口人、银行等当事人都有好处。

1．对出口人来说，只要按信用证规定交货，向指定银行提交清结、齐全、完整的单据，收取货款就有保障，而且在装运之前和装运之后，通过一定方式可以向银行融通资金。

2．对进口人来说，申请开证时只需缴纳少量保证金或不交保证金，大部分或全部货款，待单据到达后再行支付，减少资金占用。如果是远期信用证，还可出具信托收据凭以向开证行借单先行提货出售或使用，汇票到期再向银行付款。进口人可以通过信用证上所列条款，控制出口人交货时间、货物的质量和数量。

3．对银行来说，开证行只承担保证付款的责任，它保证的只是信用而不是资金。当受益人或议付行交来汇票和单据之时，银行控制了代表货物所有权的装运单据，又加上开证申请人交付一定保证金，对银行来说没有太大风险。银行可以获得开证申请人的保证金利息和押汇利息以及各种手续费等。

简言之，信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

信用证是开证银行对受益人（卖方）的一种保证，只要受益人履行信用证所规定的条件，即受益人只要提交符合信用证所规定的各种单据，开证行就保证付款。因此，在信用证支付方式下，开证行成为首先付款人，故属于银行信用。

信用证的特点

一开证行负之一性付款责任

二信用证是独立自主文件

三信用证是一种单据交易

信用证的作用

信用证是国际结算的重要组成部分，信用证业务集结算和融资为一体，为国际贸易提供综合服务，对进出口商及银行都有积极作用。

（一）对出口商的作用

1、凭单取款。信用证支付的原则是单证严格相符，出口商交货后提交的单据，只要做到与信用证规定相符，“单证一致、单单一致”，银行就保证支付货款。信用证支付为出口商收取货款提供了较为安全的保障。

2、外汇保证。在进口管制和外汇管制严格的国家，进口商要向本国申请外汇得到批准后，方能向银行申请开证，出口商如能按时收到信用证，说明进口商已得到本国外汇管理当局使用外汇的批准，因而可以保证出口商履约交货后，按时收取外汇。

3、资金融通。出口商在交货前，可凭进口商开来的信用证作抵押，向出口地银行借取打包贷款，用以收购、加工、生产出口货物和打包装船；或出口商在收到信用证后，按规定办理货物出运，并提交汇票和信用证规定的各种单据，叙作押汇取得货款。这是出口地银行对出口商提供的资金融通，从而有利于 *** ，扩大出口。

（二）对进口商的作用

1、保证取得代表货物的单据。在信用证方式下，开证行、付款行、保兑行的付款及议付行的议付货款都要求做到单证相符。都要对单据表面的真伪进行审核。因此，可以保证进口商收到的是代表货物的单据，特别是提单，它是货物所有权的凭证。

2、保证按时、按质、按量收 *** 物。进口商申请开证时可以通过控制信用证条款来约束出 *** 货的时间、交货的品质和数量，如在信用证中规定最迟的装运期限以及要求出口商提交由信誉良好的公证机构出具的品质、数量或重量证书等，以保证进口商按时、按质、按量收 *** 物。

3、提供资金融通。进口商在申请开证时，通常要交纳一定的押金，如开证行认为进口商资信较好，进口商就有可能在少交或免交部分押金的情况下履行开证义务。如采用远期信用证，进口商还可以凭信托收据向银行借单，先行提货、转售，到期再付款，这就为进口商提供了资金融通的便利。

（三）对银行的作用

开证行接受进口商的开证申请，即承担开立信用证和付款的责任，这是银行以自己的信用做出的保证。所以，进口商在申请开证时要向银行交付一定的押金或担保品，为银行利用资金提供便利。此外，在信用证业务中，银行每做一项服务均可取得各种收益，如开证费、通知费、议付费、保兑费、修改费等各种费用。因此，承办信用证业务是各银行的业务项目之一。

远期信用证和即期信用证的区别，通俗的说法是什么？

即期信用证: 开证行收到单据,马上付款.(一般在5个银行工作日内付钱)远期信用证: 一般分为30天,60天,90天远期.以30天为例,开证行收到单据之后的第30天付款.假远期信用证: 汇票为远期，按即期付款.简单说就是,应该N天后付款的,但是为了方便收益人 *** ,银行按即期付款,先把钱给收益人了. 但这N天产生的利息由开证申请人承担.

什么是LC信用证,具体交易流程是怎样的？

　　跟单信用证操作的流程简述如下：

　　1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

　　2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。

　　3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

　　4.通知行通知卖方，信用证已开立。

　　5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。

　　6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

　　7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

　　8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。

　　9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

　　10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。

　　一、信用证的开立

　　1.开证的申请

　　进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。之一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。

　　2.开证的要求

　　信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。

　　3.开证的安全性

　　银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。

　　如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。

　　4.申请人与开证行的义务和责任

　　申请人对开证行承担三项主要义务：

　　(1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。

　　(2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。

　　(3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。

　　开证行对申请人所承担的责任：

　　首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。

　　其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。

　　二、信用证的通知

　　1.通知行的责任

　　在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的 *** 行，即通知行进行转递的。

　　通知行通知受益人的更大优点就是安全。通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用证的表面真实性。

　　2.信用证的传递方式

　　信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递。设在布鲁塞尔的SWIFT运用出租的线路在许多个国家的银行间传递信息。大多数银行，包括中国的银行加入了这一组织。

　　3.有效信用证的指示

　　当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。

　　2 跟单信用证操作流程

　　受益人的审证

　　受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：

　　1. 买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？

　　2. 信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求？

　　3. 信用证的款项对吗？信用证的金额总数应与合同相吻合并包括该合同的全部应付费用。

　　4. 付款的条件是否符合要求？除非对某些特定的国家或某些特定的进口商，出口商通常要求即期付款。在远期信用证条件下，汇票的期限应与合同中所规定的一致。有一种信用证要求开立远期汇票，但却可即期支付，这种信用证被称为“假远期信用证”，其对受益人所起的作用与即期信用证是一样的。

　　5. 信用证提到的贸易条款是否符合受益人原先提出的要求？

　　6. 是否赶得上在有效期和货运单据限期内把各项单据送交银行？

　　7. 能提供所需的货运单据吗？

　　8. 有关保险的规定是否与销售合同条款一致？

　　需保险的风险。受益人对此应与中国人民保险公司联系，以决定是否接受申请人的要求。超过销售合同中规定投保范围的任何费用应由申请人负担。

　　投保金额。绝大多数信用证要求按CIF 发票金额的110％投保。

　　9. 货物说明（包括免费附送的物品）、数量和其他各项写对了吗？

　　如果按上述各条目检查的时候发现有任何遗漏或差错，那么应该就下列各点立即作出决定，采取必要的措施：能不能更改计划或单据内容来相应配合？是不是应该要求买方修改信用证，修改费用应该由哪一方支付？若有疑问，可向本单位的联系银行或通知行咨询。但有一点请记住：只有申请人和受益人及有关银行共同同意，才有权决定修改。

　　三、信用证的履行

　　1. 单据的提交

　　在跟单信用证业务中，单据的提交起着非常重要的作用，因为这是对信用证最终结算的关键。受益人向银行提交单据后是否能得 *** 款，在很大程度上取决于是否已开立信用证和单据是否备齐。

　　2. 交单时间的限制

　　提交单据的期限由以下三种因素决定：

　　（1）信用证的失效日期；

　　（2）装运日期后所特定的交单日期；

　　（3）银行在其营业时间外，无接受提交单据的义务。信用中有关装运的任何日期或期限中的“止”、“至”、“直至”、“自从”和类似词语，都可理解为包括所述日期。“以后”一词理解为不包括所述日期。“上半月”、“下半月”理解为该月一日至十五日和十六日至该月的最后一日，首尾两天均包括在内。“月初”、“月中”或“月末”理解为该月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至该月最后一日，首尾两天均包括在内。

　　3. 交单地点的限制

　　所有信用证必须规定一个付款、承兑的交单地点，或在议付信用证的情况下须规定一个交单议付的地点，但自由议付信用证除外。像提交单据的期限一样，信用证的到期地点也会影响受益人的处境。有时会发生这样的情况，开证行将信用证的到期地点定在其本国或他自己的营业柜台，而不是受益人国家这对受益人的处境极为不利，因为他必须保证于信用证的有效期内在开证银行营业柜台前提交单据。

　　银行审核单据

　　受益人向银行提交单据后，银行有义务认真审核单据，以确保单据表面上显示出符合信用证要求和各单据之间的一致性。

　　1. 审单准则

　　银行必须合理谨慎地审核信用证的所有单据，以确定其表面上是否与信用证条款相符规定的单据在表面上与信用证条款的相符性应由在这些条文中反映的国际标准银行惯例来确定。单据表面上互不相符，应视为表面上与作用证条款不相符。

　　上述“其表面”一词的含意是，银行不需亲自询问单据是否是假的，已装运的货物是否是假的，已装运的货物是否真正装运，以及单据签发后是否失效。除非银行知道所进行的是欺诈行为，否则这些实际发生的情况与银行无关。因而，如受益人制造表面上与信用证规定相符的假单据，也能得 *** 款。但是如受益人已经以适当的方式装运了所规定的货物，在 *** 单据时未能一到信用证所规定的一些条件，银行将拒绝接受单据，而受人决不能得 *** 款。银行不审核信用证中未规定的单据，如果银行收到此类单据，将退还提交人或予以转交并对此不负责任。

远期信用证和远期汇票区别？

远期信用证（Usanse credit)是指远期付款信用证，即开证行或付款行在收到符合信用证条款的单据时不立即付款，而是按照信用证规定的付款期限到期付款的信用证。

远期汇票是付款人于出票后一定期限或特定日期付款的汇票。

远期信用证贴现是什么意思？

信用证项下银行承兑汇票人民币贴现

　　信用证项下银行承兑汇票人民币贴现业务

　　一、业务定义

　　 *** 出口商取得进口商开具的信用证后，在信用证的额度内申请签发银行承兑汇票，作为预付款支付给国内生产商，由生产商向银行申请办理银行承兑汇票贴现的业务。

　　二、适用对象

　　具有短期融资需求的出口型企业。

　　三、特点和优势

　　1. 降低企业融资成本；

　　2. 减少财务费用，促进进出口贸易；

　　3. 操作手续简便。

　　四、操作步骤

　　1. 贴现申请人提出业务申请，提交相应的资料；

　　2. 票据营业部进行票据查询和票据及跟单资料的审核；

　　3. 双方签订业务合同；

　　4. 票据营业部划拨资金。

　　五、所需资料

　　1. 信用证及副本复印件；

　　2. 出口 *** 协议与该协议项下的交易合同；

　　3. 其他所需资料参照《商业汇票贴现业务》。

可 *** 信用证对买方的风险？

交易中选用可 *** 信用证多时处于以下原因：进口商托付中间商收购商品，但后者不想走漏其交易关系和所的利润，又想减轻另开新证所需的押金及费用负担；

或者是进口商向国外一家大公司订购大宗商品，而后者须由其涣散在各口岸的分号或联号来分头交货．关于进口商来说，信用证可 *** 比不行 *** 时风险峻大，由于在可 *** 信用证下，进口商仅仅与中间商打交道，并不了解实践的供货商的状况，只需中间商可以提交契合信用证规则的单据，开证行就得按期付款，即使是远期信用证，但货到今后发现了货物不契合规则，开证行也不能拒付，所以，进口商在事务中一应当慎开可 *** 信用证。